Wills & Trusts

Visit Attorney Piasecka's Video Library

Deeds

Quit Claim Deed

A quit claim deed transfers a grantor’s (owner’s) interest in a real property to a recipient, grantee. Sometimes, a quit claim deed is the easiest solution to transfer ownership interest between family members.

Lady Bird Deed

A Lady Bird Deed or an Enhanced Life Estate Deed is a type of deed that transfers the Grantor’s ownership interest after his or her death. This type of deed avoids probate and can protect you from Medicaid liens on your property.

Warranty Deed

A warranty deed is the type of deed that offers the greatest amount of protection from the owner, the Grantor, to the purchaser of a property, the Grantee. It guarantees that the owner owns the property free and clear of any title defects, including but not limited to unpaid liens, mortgages, encumbrances or other claims.

Special Warranty Deed

A special warranty deed is a type of deed, by which the owner of the property, the Grantor, warrants clear title only against anything that occurred during his or her physical ownership. This warranty does not cover any title defects that existed before they took possession of the property.

Deeds - Real Estate Deeds Videos and Podcasts

Deeds - Real Estate Deeds Questions and Answers

Real Estate Deeds in Clearwater, Florida

https://vimeo.com/693740763

https://youtu.be/JnUyFwpbAm8

What is a Quit Claim Deed in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693741505

https://youtu.be/y0Gsb1GZL5M

What is a Lady Bird Deed in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693740934

https://youtu.be/8vQYxQ4Pe0M

What is a Warranty Deed in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693741766

https://youtu.be/9GRkbvhlRuc

What is a Special Warranty Deed in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693741638

https://youtu.be/HDiZ9PsVye8

Attorney Agnieszka Piasecka offers FLAT RATES on the creation of Deeds. For a FREE consultation please call: 727-538-4171 or 813-786-3911

Power of Attorney

Power of Attorney

A Power of Attorney is a written legal instrument that gives someone authority to act on another person’s (principal) behalf and represent him or her in all or some legal and business affairs. A Power of Attorney can be General (for all matters) or Specific (for selected specific matters).

Durable Power of Attorney

A Durable Power of Attorney survives principal’s incompetence and lasts until his or her death or until it is revoked.

Medical Power of Attorney

A Medical Power of Attorney is a written legal instrument that allows you (principal) to appoint a person that will have authority to make medical decisions on your behalf in case you become unable to make them for yourself.

Power of Attorney Videos and Podcasts

Power of Attorney Questions and Answers

Power of Attorney General or Specific?, Clearwater, Florida

https://vimeo.com/693740583

https://youtu.be/DRAzuR3bBV0

What is a Power of Attorney in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693741174

https://youtu.be/dgWNs6SUee0

What is a Medical Power of Attorney in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/693741049

https://youtu.be/vw9SHbk1bi8

Attorney Agnieszka Piasecka offers FLAT RATES on the creation of Powers of Attorney. For a FREE consultation please call: 727-538-4171 or 813-786-3911

Wills

Last Will and Testament

A “last will”, also called “testament” is a written legal instrument, in which a person disposes of his or her property after death. Under Florida law, in order to be valid, a will must fulfill certain legal requirements. After one’s death, a will must be admitted to probate court and go through probate proceedings. The custodian of the deceased’s original will, must file the will with the Clerk of Court in the county where the decedent was domiciled, within 10 days after learning the person is deceased. A will typically appoints a person to administer the deceased’s estate, so-called personal representative. If no personal representative has been named, the court will appoint a personal representative. Florida rules of law govern, who can become a personal representative and how will she or he be compensated.

Living Wills

A “living will” or “advanced health care directive” is a written legal instrument stating a person’s desires regarding his or her end-of-life medical care in case of serious illness when they are no longer able to express informed consent and communicate their decisions to physicians and medical personnel. A “living will” is different than a regular will, in which a person expresses their desires regarding distribution of their assets after death. Unlike a will, a “living will” has no power after one’s death. A “living will” is a very important document, which can give doctors and family members invaluable guidance with making critical decisions as to a choice of medical treatment when a person becomes seriously ill and can no longer give informed consent and communicate their preferences.

Advanced Health Care Directive

An “advanced health care directive” is another term for a “living will”, which is a written legal instrument, in which a person states his or her desires and preferences regarding his or her end-of-life medical care in case of serious illness, when they are no longer able to give informed consent and communicate their decisions.

Will and Testament Videos and Podcasts

Will and Testament Questions and Answers

Estate Planning in Florida - Wills & Trusts 08/28/2024

https://youtu.be/GXjNy_5BhIw

https://vimeo.com/1039470072

What is a Will and Testament in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/643685863

https://youtu.be/1qJLWroC4ko

Attorney Agnieszka Piasecka offers FLAT RATES on the creation of Wills. For a FREE consultation please call: 727-538-4171 or 813-786-3911

Trusts

Trusts

A “trust” is a legal arrangement regarding property, in which the creator of the trust (called Settlor or Trustor) transfers ownership of assets into care of another person (called Trustee). The trustee holds legal title to property of the settlor with equitable duties to administer it for the benefit of a third person (called Beneficiary). A settlor can be the same person as trustee and can also be a beneficiary of his or her trust. There can be more than one beneficiary of the trust.

In order to form a valid trust, one must meet certain legal requirements. The document that establishes the responsibilities of the trustee and the rights of the beneficiaries is called the “trust”, “trust instrument” or “trust agreement”.

The main advantage of creating a trust (as opposed to a will) is to avoid probate proceedings and spare your beneficiaries the expense and delay of probate court proceedings after your death. Certain trusts can be also used for asset protection against creditors.

There are many different types of trusts including but not limited to:

1. Living trusts

A living trust, also called “inter vivos” trust is created during the settlor’s lifetime. Living trusts can be either revocable or irrevocable.

a. Revocable trusts

The settlor remains in full control of his or her assets. A revocable trust can be changed and terminated at any time. This type of trust does not provide protection against creditors but it is an excellent tool to dispose of your property after death by avoiding probate proceedings. Once assets are transferred into the trust, they belong to the trust itself, and remain subject to the rules and instructions set up in the trust instrument. The trustee has a fiduciary duty to administer the trust funds accordingly for the benefit of trust beneficiaries. At settlors death, the trust assets pass directly to the beneficiaries and avoid probate proceedings.

b. Irrevocable trusts

Unlike in a revocable trust, once the irrevocable trust is created, the settlor can no longer control trust assets, modify, change or revoke the trust instrument. Once a property is transferred to the irrevocable trust, no one, including the settlor, can remove the property out of the trust. Generally, this type of trust provides protection against creditors and assures that upon your death, your assets are passed to trust beneficiaries and not to your creditors. However, a court can sometimes invalidate an irrevocable trust if it finds that the trust was established with the intention of defrauding creditors. Therefore, it is important to plan for asset protection well before you even anticipate to be subject to any creditor claims.

2. Testamentary trusts

A testamentary trust, also called a “will trust” or a “trust under will” is set up in a last will . A testamentary trust is established only after the settlor’s death, in which it differs from a living trust, which is created during the settlor’s lifetime.

3. Charitable trusts

A charitable trust is established with the intent to benefit a specific charity or general public rather than a private individual or entity. Charitable trusts are eligible for a favorable tax treatment and they are often established as part of an estate plan to lower or avoid imposition of estate and gift tax.

4. Spendthrift trusts

A spendthrift trust is created for the benefit of a person, who is often unable to manage money and control his or her spending. A spendthrift trust gives a trustee authority to make decisions as to how the trust funds may be distributed and spent for the benefit of the beneficiary. Such a trust limits the beneficiary’s access to the trust funds and also provides protection against beneficiary’s creditors. The beneficiary is prohibited or restricted in assigning present or future income and/or principal in the trust to his or her creditors.

5. Discretionary trusts

A discretionary trust is a trust, in which a settlor has delegated full or limited discretion to the trustee to decide as to how the trust income and principal is managed and/or distributed to beneficiaries.

6. Support trusts

A support trust is a type of a discretionary trust, in which a trustee has discretion to pay the beneficiary as much income or principal as the trustee believes is needed for support or the beneficiary. The type of support can be determined by terms of trust e.g. “for comfortable support” or for “support in accordance with the beneficiary’s standard of living”. Such a trust provides the beneficiary with partial protection from creditors because the beneficiary’s interest cannot be voluntarily transferred or assigned and is unavailable to general creditors. However certain creditors, who provide necessaries to the beneficiary can usually reach it.

7. Self-settled trusts

A self-settled trust is a type of trust, in which the settlor also known as trustor is also the beneficiary of the trust, i.e. the one, who receives benefits from the trust.

8. Totten trusts

A totten trust, also called “POD (Payable On Death) Account” is a revocable trust created during the lifetime of the settlor by depositing his or her money into an account or financial institution, typically in a savings account, in the depositor’s name as trustee for another. An individual or an entity can be named as beneficiary. Upon the settlor’s death, the money passes directly to the beneficiary and avoids probate. A totten trust can be revoked at any time as the gift is not completed until the settlor’s death. A totten trust is commonly used to indicate a successor to the bank account without having to create a will.

9. Special needs trusts

10. Pet trusts

Trusts Videos and Podcasts

Trusts Questions and Answers

Estate Planning in Florida - Wills & Trusts 08/28/2024

https://youtu.be/GXjNy_5BhIw

https://vimeo.com/1039470072

What is a Trust in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/643685220

https://youtu.be/s06o6Gx41MQ

Attorney Agnieszka Piasecka offers FLAT RATES on the creation of Trusts. For a FREE consultation please call: 727-538-4171 or 813-786-3911

Probate & Will Contest

Probate

Probate is a court-supervised legal process, through which the assets of a deceased person are identified and distributed to the heirs or beneficiaries under a will or, if there is no will, pursuant to Florida probate law. A will typically appoints a personal representative to administer the estate. If the deceased left no will and there are assets to be probated, the estate of the decedent must be distributed pursuant to probate law.
Generally, the decedent’s assets are identified and gathered and they are first used to pay the costs of probate proceedings, then to pay the decedent’s debts, and the remainder is distributed to the decedent’s beneficiaries.

There are two types of probate proceedings in Florida:

1. A “Formal Administration” is filed when there are assets exceeding $75,000 and/or when it is necessary to appoint a representative to administer the estate.

2. A “Summary Administration” is filed when the value of the entire estate subject to probate administration does not exceed $75,000 and the appointment of a personal representative is not necessary.

There is also a non-court supervised administration proceeding called “Disposition of Personal Property Without Administration”. This type of probate administration applies only to limited circumstances and may be filed via informal petition to request release of the decedent’s assets to reimburse the person who paid the final expenses such as e.g. funeral costs, medical bills etc. Probate proceedings may be lengthy and very expensive. The duration of legal proceedings depends on many factors but in general it may take from a few months up to a few years to administer one’s estate. During this time the decedent’s assets remain “locked” in the court proceedings and unavailable to heirs and/or beneficiaries. The typical costs of probate proceedings may be as high as several percent of the estate’s value. Moreover, probate proceedings are public record, which means there is no privacy assured when your estate goes through probate. Therefore, it is important to plan ahead in order to avoid probate whenever possible.

Will Contest

A will can be contested in probate court. Typically, the contestant has 90 days from the time of receiving a formal Notice of Administration to file pleadings contesting the will. If the Notice of Administration was received before the Will has been admitted to probate, then the time to contest the will is only 20 days. In Florida, the most common grounds, on which a will may be contested are:

Improper Execution

In order for a will to be valid in Florida, the testator must be of sound mind and at least 18 years old. The statutory requirements for a valid will are set forth in Florida Statute 732.502, Execution of wills, and are the following:

Every will must be in writing and executed as follows:

(a) Testator’s signature

1. The testator must sign the will at the end; or

2. The testator’s name must be subscribed at the end of the will by some other person in the testator’s presence and by the testator’s direction.

(b) Witnesses

The testator’s: 1. Signing, or 2. Acknowledgment: a. That he or she has previously signed the will, orb. That another person has subscribed the testator’s name to it, must be in the presence of at least two attesting witnesses.

The attesting witnesses must sign the will in the presence of the testator and in the presence of each other.The witnesses and testator must all be contemporaneously in presence of each other at the time of signing. Florida does not recognize holographic wills, i.e. handwritten wills signed with no witnesses.

Incapacity

In order to make a valid will, the testator must have testamentary capacity at the time of signing the will. Florida courts held that testamentary capacity “does not depend upon a sound body but upon a sound mind.” In re Wilmott’s Estate, 66 So. 2d 465, 467 (Fla. 1953). The testator must be able to “mentally understand in a general way the nature and extent of the property to be disposed of, and the testator’s relation to those who would naturally claim a substantial benefit from the will, as well as a general understanding of the practical effect of the will as executed. Id. “A sick person may make a valid will in his last illness or even when in a dying condition” as long as they understand the nature of the undertaking as explained above. Id. “If he testamentary requisites are found, the will may be valid, although executed by one of great age, whose mind is enfeebled, whose body is debilitated, whose memory is failing or whose judgment is vacillating, especially where the will appears to have been fairly made, is not an unnatural one, and apparently was made under conditions not inconsistent with the inference that it emanated from a free mind.” Id. Therefore, it is worth noting that testamentary capacity is judged by a lower standard then mental capacity in general. Testamentary capacity is judged at the time of execution of the will. A person may lack capacity in general but may sign a will, while having a lucid moment and, therefore, posses testamentary capacity to make a will.

Undue influence

Undue influence may be found in situations, when the testator’s mind is controlled by “persuasion, coercion, or force that destroys or hampers the fee agency and will power of a testator.” Zinnser v. Gregory, 77 So. 2d 611, 613 (Fla. 1955)For a court to find presence of undue influence, “there must be active use of such influence for he purpose of securing the execution of the will to such an extent as to coerce the mind of the testator, so that it cannot be said that the testator was acting voluntarily of his or her own free will and volition.” Id.

Fraud

In Florida, a will is void if its execution is procured by fraud. The elements of fraud are: 1) a false statement as to a material fact; 2) the representator’s knowledge that the representation is false; 3) and intention to induce another to act on it; and 4) consequent injury by the person acting in reliance on the representation. Townsend v. Morton, 36 So. 3d 865, 867 (Fla. 5th DCA, 2010).

Duress

Duress is defined as a “condition of mind produced by an improper external pressure or influence that practically destroys free agency” of the testator. Herald v. Hardin, 95 Fla. 889, 891 (Fla. 1928). Therefore, the will is signed involuntarily and not as an exercise of free choice or will and this condition of mind was caused by some improper coercive conduct. City of Miami v. Kory, 394 So. 2d 494, 497 (Fla. 3rd DCA 1981). A will executed under duress is void.

Probate & Will Contest Videos and Podcasts

Probate & Will Contest Questions and Answers

What is Probate in Clearwater, Florida?

https://vimeo.com/643686772

https://youtu.be/lk08ddEvQ5k

Attorney Agnieszka Piasecka can assist you with Probate and Will Contest. For a FREE consultation please call: 727-538-4171 or 813-786-3911

Testamenty i Trusty / Spadki

Testamenty i Trusty, Prawo Spadkowe

Prawo spadkowe na Florydzie bardzo różni się od prawa spadkowego w Polsce. Agnieszka może doradzić Ci jak najkorzystniej rozdysponować swoim majątkiem na wypadek śmierci. Prawo Florydy pozwala również na pozostawienie dyspozycji co do decyzji zdrowotnych na wypadek ciężkiej choroby tzw. dyrektyw medycznych np. co do sztucznego podtrzymywania przy życiu. Prawo polskie przewiduje możliwość pozostawienia testamentu, podczas gdy na Florydzie można sporządzić tradycyjny testament lub trust, który pozwala ominąć postępowanie spadkowe oraz może służyć do obrony przed kredytorami. W sprawie szczegółów zadzwoń aby umówić się na bezpłatną konsultację: 727-538-4171.

Adwokat Agnieszka Piasecka może pomóc Ci sporządzić:

Testament
Trust
Dyrektywy medyczne na wypadek ciężkiej choroby
Pełnomocnictwo
Pełnomocnictwo do podejmowania decyzji medycznych

Prawo Spadkowe / Testamenty i Trusty - Pytania i Odpowiedzi

Testament czy Trust na Florydzie? 08/28/2024

https://youtu.be/CXOCIjWiX8c

https://vimeo.com/1039466288

Zostałam wyznaczona jako Trustee i Personal Representative spadku. Co to dla mnie oznacza?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq., odpowiada na często zadawane pytanie: Zostałam wyznaczona jako Trustee i Personal Representative spadku. Co to dla mnie oznacza?

https://vimeo.com/831605599

https://youtu.be/yq1nrhcDwfU

Czy muszę zatrudnić adwokata do postępowania spadkowego?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy muszę zatrudnić adwokata do postępowania spadkowego?

https://vimeo.com/790119422

https://youtu.be/KJ_I2QI88mE

Jak odrzucić niechciany spadek w Polsce?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jak odrzucić niechciany spadek w Polsce?

https://vimeo.com/790120069

https://youtu.be/8KnN37uxwKo

Jakie dokumenty warto sporządzić na wypadek choroby lub śmierci?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jakie dokumenty warto sporządzić na wypadek choroby lub śmierci?

https://vimeo.com/790120331

https://youtu.be/GQLzwnW9G9c

Ryzyko dopisania innej osoby do deedu

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia temat ryzyka związanego z dopisaniem innej osoby do aktu własności nieruchomości, czyli deed.

https://vimeo.com/790120659

https://youtu.be/wndmMReOdW0

Do czego służą “Living Will” i Pełnomocnictwo Medyczne?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq., odpowiada na często zadawane pytanie: Do czego służą “Living Will” i Pełnomocnictwo Medyczne?

https://youtu.be/02rTk7575MM

https://vimeo.com/775847406

Jakie kroki muszę podjąć w celu przejęcia spadku i spłaty długów zmarłego?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jakie kroki muszę podjąć w celu przejęcia spadku i spłaty długów zmarłego?

https://youtu.be/uFfbfd1Z4X4

https://vimeo.com/774320700

Pełnomocnictwo od osoby chorej - Durable Power of Attorney

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia temat pełnomocnictwa od osoby chorej - Durable Power of Attorney.

https://youtu.be/QR-BYBXVHj0

https://vimeo.com/774323763

Co jest dla mnie korzystniejsze - testament czy trust?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co jest dla mnie korzystniejsze - testament czy trust?

https://youtu.be/zd1cCFQU42U

https://vimeo.com/741390165

Dziedziczenie w przypadku śmierci w trakcie rozwodu

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia popularny temat dziedziczenia w przypadku śmierci w trakcie rozwodu.

https://vimeo.com/661469066

https://youtu.be/Dco8ZeQDLsM

Czy warto zainwestować w „Estate Planning Package”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy warto zainwestować w „Estate Planning Package”?

https://vimeo.com/597366138

https://youtu.be/quu1aPzDcCM

Jakie są zalety i wady ustanowienia testamentu?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jakie są zalety i wady ustanowienia testamentu?

https://vimeo.com/592938134

https://youtu.be/XYBETWRo6aY

Jakie są zalety i wady ustanowienia trustu?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jakie są zalety i wady ustanowienia trustu?

https://vimeo.com/592938335

https://youtu.be/SEu_Ymu4Las

„Pet Trust” czyli jak mogę zabezpieczyć moje zwierzęta na wypadek mojej śmierci?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia temat „Pet Trusts” czyli jak można zabezpieczyć swoje zwierzęta na wypadek śmierci.

https://vimeo.com/606741290

https://youtu.be/quKSGii8a8Y

Czy mogę przeprowadzić postępowanie spadkowe po zmarłym na Florydzie w Polsce?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy mogę przeprowadzić postępowanie spadkowe po zmarłym na Florydzie w Polsce?

https://vimeo.com/606742806

https://youtu.be/i0M0A78IRDk

Jakie dokumenty są niezbędne aby upoważnić moje dzieci do działania w moim imieniu?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jakie dokumenty są niezbędne aby upoważnić moje dzieci do działania w moim imieniu?

https://vimeo.com/606743131

https://youtu.be/pZvSbQD7CmQ

Oświadczenie o odrzuceniu spadku w Polsce

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia temat oświadczenia o odrzuceniu spadku w Polsce.

https://vimeo.com/606743804

https://youtu.be/z1mtNhgRcmQ

Gdzie mogę uzyskać kopię trustu? Czy trust jest publicznie rejestrowany?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Gdzie mogę uzyskać kopię trustu? Czy trust jest publicznie rejestrowany?

https://vimeo.com/592937143

https://youtu.be/dXnS7IcEF4E

Czy mogę wydziedziczyć małżonka po mojej śmierci?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy mogę wydziedziczyć małżonka po mojej śmierci?

https://vimeo.com/592935522

https://youtu.be/C7SLhF4CUs4

Czy mogę odwołać Quitclaim Deed?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy mogę odwołać Quitclaim Deed?

https://vimeo.com/592933910

https://youtu.be/D8Uh6D1ZCWg

Certyfikowana kopia deedu za $90?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na pytanie dotyczące korespondencji z żądanie zapłaty, która jest często wysyłana do właścicieli nieruchomości po zarejestrowaniu nowego deedu.

https://vimeo.com/592933492

https://youtu.be/G7EZ8Haxiao

Jak uniknąć kosztów postępowania spadkowego?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jak uniknąć kosztów postępowania spadkowego?

https://vimeo.com/589429587

https://youtu.be/XUlmvP1TgFo

“Probate” czyli postępowanie spadkowe na Florydzie

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia popularny temat: “Probate” czyli postępowanie spadkowe na Florydzie?

https://vimeo.com/347605372

https://www.youtube.com/watch?v=s-mf08rkLnY

Co to jest “Trust”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest “Trust”?

https://vimeo.com/347610674

https://www.youtube.com/watch?v=WOSp6_QcAwU

Czy trust chroni majątek przed wierzycielami?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Czy trust chroni majątek przed wierzycielami?

https://vimeo.com/354063901

https://www.youtube.com/watch?v=TOQE_wq7O4s

Co to jest Health Care Surrogate?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest Health Care Surrogate?

https://vimeo.com/585916293

https://youtu.be/o6QhFp5VjgI

Co to jest “Power of Attorney”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest “Power of Attorney”?

https://vimeo.com/347603464

https://www.youtube.com/watch?v=Vmyx0elbr_k

Co to jest “Living Will”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest “Living Will”?

https://vimeo.com/347599917

https://www.youtube.com/watch?v=-YaQ59f9GYM

Co to jest “Last Will”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest “Last Will”?

https://vimeo.com/347597522

https://www.youtube.com/watch?v=SLbJIWH5tnI

Co to jest “Lady Bird Deed”?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Co to jest “Lady Bird Deed”?

https://vimeo.com/347381566

https://www.youtube.com/watch?v=iBa0yCngCDM

Ochrona przed wierzycielami na Florydzie

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. omawia popularny temat ochrony przed wierzycielami na Florydzie.

https://vimeo.com/597366812

https://youtu.be/n-pyvMqs2vA

Jak możemy mieć wpływ na to do kogo trafią nasze dzieci na wypadek naszej równoczesnej śmierci?

W tym podcaście, Polski Adwokat / Prawnik w Clearwater na Florydzie, Agnieszka Piasecka, Esq. odpowiada na często zadawane pytanie: Jak możemy mieć wpływ na to do kogo trafią nasze dzieci na wypadek naszej równoczesnej śmierci?

https://vimeo.com/597366463

https://youtu.be/jkeEuCIybAQ

*Te podcasty mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady prawnej.
*The information contained in these Podcasts is provided for informational purposes only, and should not be construed as legal advice on any subject matter.

Testament czy Trust – jak najkorzystniej rozporządzić majątkiem na wypadek śmierci?

Co to jest „trust”?

W dużym uproszczeniu, według prawa Florydy, trust to twór prawa, poprzez który można skutecznie rozporządzić majątkiem na wypadek śmierci omijając postępowanie spadkowe. Dokument ustanawiający trust, tzw. „Trust Agreement” lub „Trust Insturment” stanowi deklarację intencji utworzenia trustu i przeniesienia określonego majątku z osoby fizycznej, założyciela (spadkodawcę), tzw. „Settlor”, na trust pod pieczę zarządcy, tzw. „Trustee”, na korzyść beneficjenta/beneficjentów, tzw. „Beneficiary”, czyli osoby wyznaczonej do dziedziczenia majątku. W przypadku zwykłych trustów, mających na celu rozporządzenie majątkiem na wypadek śmierci i uniknięcie postępowania spadkowego, założyciel i zarządca trustu to zwykle najczęściej ta sama osoba, która w czasie życia ma pełną kontrolę nad majątkiem przeniesionym do trustu jak i nad dokumentem ustanawiającym trust. Trust może być w każdej chwili zmieniony lub odwołany. Po śmierci założyciela trustu, majątek trustowy przechodzi na beneficjenta/beneficjentów bez postępowania spadkowego.

Co to jest postępowanie spadkowe i czy jest ono konieczne aby otrzymać spadek na Florydzie?

Postępowanie spadkowe to process sądowy, w którym majątek zmarłego przechodzi oficjalnie na spadkobierców. Sądy Florydy są właściwe do rozstrzygania spraw spadkowych jeżeli zmarły w chwili śmierci był rezydentem Florydy lub pozostawił na Florydzie nieruchomości. Postępowanie spadkowe na Florydzie, tzw. „Probate Proceedings” jest najczęściej konieczne, jeżeli zmarły pozostawił po sobie majątek, który podlega postępowaniu spadkowemu. Jeżeli zmarły pozostawił testament, musi on być złożony w sądzie w ciągu 10 dni od momentu odkrycia testamentu. Jeżeli nie było testamentu, to należy złożyć wniosek o otwarcie postępowania spadkowego, w którym dziedziczenie odbywa się z mocy ustawy. Postępowanie spadkowe na Florydzie jest długotrwałe i kosztowne. W zależności od wielu czynników, postępowanie spadkowe może trwać od kilku miesięcy do nawet kilku lat i może kosztować do kilku procent wartości majątku spadkowego. Postępowanie spadkowe jest skomplikowanym procesem wymagającym zatrudnienia adwokata co dodatkowo zwiększa jego koszty. W czasie postępowania spadkowego, majątek spadkowy jest „zamrożony” i niedostępny dla spadkobierców.

Jakie są formalności potrzebne do ustanowienia testamentu oraz trustu na Florydzie?

Generalnie oba dokumenty muszą spełniać szereg wymogów formalnych aby były ważne z mocy prawa. Jeden z głównych wymogów formalnych to konieczność własnoręcznego podpisania dokumentu w obecności dwóch świadków. Podczas gdy testament to zwykle jeden niezbyt długi dokument, do ustanowienia trustu potrzebny jest na ogół pakiet dokumentów i obejmuje od kilkunastu do kilkudziesięciu stron. Nieprawidłowo sporządzony lub podpisany testament lub trust jest nieważny, dlatego bardzo istotne jest skonsultowanie się z doświadczonym prawnikiem w celu odpowiedniego profesjonalnego przygotowania dokumentu i dopełnienia wszystkich formalności związanych z podpisaniem dokumentu.

Co stanie się jeżeli w ogóle nie rozporządzę majątkiem po śmierci?

Generalnie na Florydzie, w przypadku, gdy zmarły pozostawił majątek, którym nie rozporządził nim za życia, majątek ten podlega postępowaniu spadkowemu, a spadkobiercy dziedziczą z mocy ustawy. O podziale majątku po śmierci decyduje zatem sąd. Może to mieć szczególnie znaczenie, jeżeli zmarły pozostawił krewnych, co do których nie chciał, aby po nim dziedziczyli. Jeżeli zmarły nie pozostawił spadkobierców, wówczas majątek przejmuje państwo. Jakkolwiek, jeżeli zmarły był w związku małżeńskim i posiadał majątek małżeński w formie wspólności małżeńskiej (tzw. „tenancy by the entirety”), wówczas jego małżonek przejmuje majątek małżeński bez postępowania spadkowego.

Testament czy Trust na Florydzie - Jakie są korzyści ustanowienia trustu?

1. Ominięcie postępowania spadkowego. Główną zaletą trustu sporządzonego w celu rozporządzenia majątkiem po śmierci, jest fakt, że trust nie podlega sądowemu postępowaniu spadkowemu. Jak wspominałam wcześniej w pierwszej części artykułu (wydanie czerwcowe), postępowanie spadkowe bywa bardzo drogie i długotrwałe. Koszty postępowania spadkowego mogą wynieść nawet do kilku procent wartości spadku, natomiast czas trwania postępowania spadkowego to co najmniej kilka miesięcy.

2. Prywatność. W pierwszej części artykułu nadmieniłam o tym, że testament po śmierci testatora musi być złożony w sądzie przez co staje się dokumentem publicznym. Wymagania te nie dotyczą trustu, tak więc po śmierci założyciela trustu wszelkie dane o jego majątku i długach pozostają na zawsze prywatne. Osoba dziedzicząca przez trust musi po śmierci założyciela trustu złożyć w sądzie tylko jeden krótki dokument, tzw. zawiadomienie o truście, w którym nie ujawnia treści dokumentu acz tylko informuje potencjalnych kredytorów o istnieniu trustu.

3. Trudniej jest podważyć ważność trustu. Jeżeli planujesz wydziedziczyć potencjalnych spadkobierców, ustanowienie trustu może być dla Ciebie lepszą opcją ponieważ dokument ten jest prywatny i nie składa się go w sądzie po śmierci spadkodawcy. Trudniej jest również podważyć w sądzie ważność profesjonalnie sporządzonego trustu niż testamentu. Wielu ludzi decyduje się zatem na sporządzenie trustu zamiast testamentu aby uniknąć w przyszłości sporów sądowych, które mogłyby doprowadzić do jego obalenia.

4. Uniknięcie postępowania spadkowego w innych stanach. Jeżeli posiadasz nieruchomości poza stanem Floryda, możesz uniknąć wysokich kosztów postępowania spadkowego w innym stanie poprzez zawarcie tych nieruchomości w truście.

5. Korzyści podatkowe. Ustanowienie trustu ma również korzyści podatkowe w przypadku większych majątków przekraczających $ 5.45 milionów dolarów.

6. Trusty wyspecjalizowane. Istnieje wiele rodzajów trustów wyspecjalizowanych, które poza uniknięciem postępowania spadkowego, mogą służyć również innym celom np. trusty dla spadkobierców niepełnosprawnych pobierającym benefity socjalne od państwa; trusty dla organizacji charytatywnych, trusty inwestycyjne wypłacające spadkobiercom określoną pensję w regularnych odstępach czasu bez przekazywania im całego majątku od razu, trusty dla zwierząt domowych, trusty służące zabezpieczeniu przed kredytorami, oraz wiele innych.

Testament czy Trust na Florydzie - Jakie są wady ustanowienia trustu?

1. Wyższy koszt i bardziej skomplikowana procedura sporządzenia. Trust to skomplikowany dokument prawny, który powinien być przygotowany przez wykwalifikowanego prawnika. Sporządzenie trustu wymaga kompetencji i czasu, tak więc koszt przygotowania trustu jest wyższy niż koszt sporządzenia zwykłego testamentu. Dokument trustu może również odstraszać laików skomplikowaną treścią i dużą zawartością często niezrozumiałych terminów prawnych.

2. Formalne wymogi „zasilenia” trustu majątkiem poprzez przeniesienie tytułu własności. Do ważności trustu wymagane jest przepisanie tytułu własności pewnych składników majątku na trust. Dotyczy to między innymi np. nieruchomości oraz kont bankowych, w których należy zmienić tytuł własności na trust.

3. Zwykły trust nie chroni przed kredytorami. Istnieje mit, że aby uchronić się przed kredytorami, wystarczy ustanowić trust. W przypadku trustów, nad którymi założyciel trustu ma podczas swojego życia pełną kontrolę (poprzez możliwość zmiany i odwołania trustu) nie jest to prawda.

4. Postępowanie spadkowe może wciąż być konieczne co do niektórych składników majątku. Jeżeli w chwili śmierci zmarły pozostawił choć jeden składnik majątku poza trustem tzn. nie przepisał tytułu własności na trust, to postępowanie spadkowe może wciąż okazać się konieczne.

Testament czy Trust na Florydzie - Jakie są korzyści ustanowienia testamentu?

1. Niski koszt przygotowania dokumentu. Sporządzenie prostego testamentu jest dużo tańsze niż ustanowienie trustu, tak więc początkowy koszt dla osoby zamierzającej rozporządzić swoim majątkiem po śmierci jest niższy.

2. Nieskomplikowany dokument. Jako dokument, testament jest w swojej formie o wiele prostszy niż trust i łatwiejszy do zrozumienia dla laika.

Testament czy Trust na Florydzie - Jakie są wady ustanowienia testamentu?

1. Testament musi przejść przez kosztowne i długotrwałe postępowanie spadkowe. Jak wspomniałam powyżej, początkowo niski koszt sporządzenia testamentu, „przerzuca się” na spadkobierców, którzy po śmierci testatora będą musieli opłacić wysokie koszty postępowania spadkowego, koszty prawników oraz będą musieli odczekać minimum kilka miesięcy do nawet kilku lat do oficjalnego zakończenia postępowania spadkowego zanim otrzymają spadek.

2. Testament jest dokumentem publicznym. Tak jak pisałam wcześniej, testament po śmierci zmarłego należy złożyć w sądzie w ciągu 10 dni od dnia śmierci. Od tego momentu treść testamentu staje się dokumentem publicznym, do którego każdy może mieć dostęp.

3. Łatwiej jest podważyć testament niż trust. W przypadku gdy spadkobiercy nie są zadowoleni z podziału majątku w testamencie mogą podjąć próbę podważenia ważności tego dokumentu w sądzie, co jest generalnie łatwiejsze w przypadku testamentu niż trustu.

Gdzie należy przechowywać oryginał dokumentu po jego sporządzeniu?

Oryginalny dokument testamentu lub trustu jest własnością osoby, która go sporządziła. Dokument ten należy przechowywać w miejscu, gdzie będzie on zabezpieczony przed zniszczeniem, pożarem, kradzieżą itp. Należy pamiętać, że fizyczne zniszczenie lub zagubienie oryginału testamentu może być równoważne z jego unieważnieniem, jeżeli nie zachowała się żadna kopia i brak jest świadków co do treści testamentu. Moim klientom polecam przechowywanie tych dokumentów w sejfie bankowym lub w ognioodpornym sejfie w domu. O lokalizacji dokumentu należy powiadomić wykonawcę testamentu/beneficjenta trustu, aby w chwili śmierci mogli szybko uzyskać dostęp do dokumentu. Osoby, które zostały wydziedziczone nie powinny mieć dostępu do tych dokumentów.

*Powyższe informacje mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady prawnej.

*The above information is provided for informational purposes only, and should not be construed as legal advice on any subject matter.

Zadzwoń aby umówić się na BEZPŁATNĄ pierwszą konsultację prawną:

(727) 538–4171 lub (813) 786–3911

Testamenty, Trusty, Spadki, Adwokat, Prawnik, Agnieszka Piasecka, Aga Piasecka, Attorney, Lawyer

Testamentos, Fideicomisos y Sucesiones

Testamentos, fideicomisos y sucesiones

Testamentos, fideicomisos y sucesiones en Clearwater, Florida

La ley de sucesiones en la Florida es diferente de la ley de sucesiones en otros estados o países. La abogado Piasecka puede asesorarlo sobre la mejor manera de disponer de su propiedad en caso de fallecimiento. La ley de Florida también le permite dejar una decisión de salud en caso de una enfermedad grave, las llamadas directivas médicas, por ejemplo, sobre el soporte vital artificial. En la Florida, puede hacer un testamento o fideicomiso tradicional que le permite eludir los procedimientos de herencia y puede usarse como defensa contra los acreedores.

Para obtener más información en español sobre testamentos, fideicomisos y sucesiones, llámenos al: 727-538-4171

La abogada Agnieszka Piasecka puede ayudar a preparar:

Deeds / Andanzas

Quitclaim Deeds / Renunciar a las escrituras de reclamo
Lady Bird Deeds/ Enhanced Life Estate Deeds
Warranty Deeds / Escrituras de garantía
Special Warranty Deeds / Escrituras de garantía especial

Power of Attorney / Poder legal

Power of Attorney / Poder legal
Medical Power of Attorney / Poder médico

Wills / Testamentos

Last Will and Testament / Última voluntad y testamento
Living Wills / Testamentos en vida
Health Care Directive / Directiva de atención médica
Advanced Directive / Directiva avanzada

Trusts / Fideicomisos

Living trusts / Fideicomisos en vida
Revocable trusts / Fideicomisos revocables
Irrevocable trusts / Fideicomisos irrevocables
Testamentary trusts / Fideicomisos testamentarios
Charitable trusts / Fideicomisos benéficos
Spendthrift trusts / Fideicomisos derrochadores
Discretionary trusts / Fideicomisos discrecionales
Support trusts / Fideicomisos de apoyo
Totten trusts / Totten fideicomisos
Self-settled trusts / Fideicomisos autoestablecidos

Probate & Will Contest / Concurso de testamentos y testamentos

Formal Administration / Administración formal
Summary Administration / Administración resumida
Disposition of Personal Property Without Administration / Disposición de propiedad personal sin administración
Will Contest / Competirá